Anticiper les échéances et les besoins de financement
Gestion de trésorerie
Le solde bancaire vous indique où vous en êtes aujourd’hui. Un suivi de trésorerie vous aide à voir les échéances à venir et à préparer les décisions qui en découlent.
Dans quelles situations ?
Vous devez financer un démarrage, absorber une période creuse ou accompagner la croissance. Vous voulez savoir quelles échéances vont peser sur votre trésorerie et quelles hypothèses méritent d’être surveillées.
Ce que nous mettons en place
- Une prévision des encaissements et des décaissements
- Un suivi des principales échéances et des hypothèses de paiement
- Des scénarios pour mesurer l’effet d’un décalage de recette ou d’une dépense
- Un rapprochement régulier entre prévisions et flux réalisés
Comment nous travaillons
Nous recensons les flux connus et les engagements à venir, puis distinguons ce qui est confirmé de ce qui reste estimé. Nous adaptons l’horizon et la fréquence du suivi à votre activité pour vous donner une vision exploitable.
En pratique
Avant un investissement, nous pouvons comparer plusieurs calendriers de dépenses et d’encaissements. Le suivi met en évidence les périodes où un besoin de trésorerie pourrait apparaître, afin de préparer les arbitrages à temps.
Un périmètre défini ensemble
Un diagnostic et une première prévision peuvent faire l’objet d’une mission ponctuelle. Un suivi récurrent permet ensuite d’actualiser les hypothèses au fil de l’activité.
VOS QUESTIONS
Quelques précisions.
Une entreprise rentable peut-elle avoir besoin de ce suivi ?
Oui. Le résultat et les mouvements bancaires ne suivent pas toujours le même calendrier. Les délais de paiement, les stocks, les investissements et les remboursements peuvent notamment créer des décalages.
Quelles informations faut-il préparer ?
Nous définissons la liste ensemble : soldes disponibles, factures à encaisser ou à payer, échéanciers et dépenses récurrentes sont souvent les premiers éléments utiles.
Parlons de votre besoin.
Décrivez-moi votre situation. Nous conviendrons ensuite d’un échange de 30 minutes pour préciser l’accompagnement adapté.